Завершено исследование банковских курсов конверсионных операций для МСБ
#2019 #БАНКИ #МСБ #КОНВЕРСИОННЫЕ_ОПЕРАЦИИ
Целью проекта было получение максимально полного представления об особенностях формирования курсов конверсионных операций в разных каналах обслуживания крупных российских банков для клиентов, представляющих малый и средний бизнес.
Особое внимание мы уделили реальной практике установки льготного курса (а не маркетинговым декларациям): начиная с какой суммы устанавливается льготный курс в конкретном финансовом учреждении, кто принимает индивидуальное решение, доступен ли льготный курс в интернет-банке, каким образом клиент может удостоверится, что курс действительно льготный, может ли он торговаться, есть ли возможность оставить ордер, который будет автоматически исполнен при достижении курсом определенного значения, насколько последовательно банк выполняет свои обязательства и как он контролирует исполнение встречных обязательств клиентом, обязательно ли наличие счета юрлица для совершения конверсионных операций, возможна ли конверсия под овердрафт и т. д.
Одной из задач исследования было выяснить, меняется ли тарифная и клиентская политика банков в зависимости от региона обслуживания. Также мы изучили вопрос возможности и условий предоставления клиентам DMA — прямого доступа к бирже с возможностью торговать валютой.
Для сбора информации мы обратились к официальным сайтам банков и профильным интернет-порталам, организовали легендированные личные и телефонные обращения в финансовые организации, инициировали официальные запросы действующих юридических лиц в обслуживающие их банки, провели серию глубинных интервью с представителями клиентов.
Заказчик исследования не раскрывается.
Особое внимание мы уделили реальной практике установки льготного курса (а не маркетинговым декларациям): начиная с какой суммы устанавливается льготный курс в конкретном финансовом учреждении, кто принимает индивидуальное решение, доступен ли льготный курс в интернет-банке, каким образом клиент может удостоверится, что курс действительно льготный, может ли он торговаться, есть ли возможность оставить ордер, который будет автоматически исполнен при достижении курсом определенного значения, насколько последовательно банк выполняет свои обязательства и как он контролирует исполнение встречных обязательств клиентом, обязательно ли наличие счета юрлица для совершения конверсионных операций, возможна ли конверсия под овердрафт и т. д.
Одной из задач исследования было выяснить, меняется ли тарифная и клиентская политика банков в зависимости от региона обслуживания. Также мы изучили вопрос возможности и условий предоставления клиентам DMA — прямого доступа к бирже с возможностью торговать валютой.
Для сбора информации мы обратились к официальным сайтам банков и профильным интернет-порталам, организовали легендированные личные и телефонные обращения в финансовые организации, инициировали официальные запросы действующих юридических лиц в обслуживающие их банки, провели серию глубинных интервью с представителями клиентов.
Заказчик исследования не раскрывается.