Рекомендации
и благодарности

...приятно удивила гибкость и оперативность...

..высококлассная команда, которую можно смело рекомендовать...

...умение в кратчайшие сроки решать все возникающие вопросы...

...хорошее понимание особенностей исследуемого рынка...

...профессионалы, способные найти наиболее эффективное решение...

...a high degree of responsiveness and attention to customer needs...

...только положительные впечатления...

...высокопрофессиональные эксперты, в полной мере владеющие современными инструментами сбора маркетинговой информации...

Главная / Новости банков / ЦБ поставил точку в судьбе «Югры»

ЦБ поставил точку в судьбе «Югры»

Несмотря на активное сопротивление собственников, банк лишился лицензии

Банк России опубликовал приказ об отзыве лицензии у ПАО «Банк „Югра“». В течение предыдущих двух недель вокруг банка разворачивалась драматическая ситуация — собственники банка не желали смириться с решениями регулятора. В ход пошли протесты, судебные иски и планы финансового оздоровления. Однако повлиять на планы Банка России в отношении «Югры» не удалось даже Генеральной прокуратуре.

ЦБ поставил точку в непростой ситуации, развернувшейся вокруг банка «Югра». На сайте регулятора опубликован приказ об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у проблемного банка. По итогам обследования финансового положения банка Агентством по страхованию вкладов (АСВ) была установлена истинная стоимость активов ПАО «Югра», что привело к полной утрате банком капитала. «Деятельность ПАО „Банк „Югра““ была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества. При этом кредитная организация самостоятельно не создавала резервов на возможные потери, адекватные принятым рискам»,- сообщается в пресс-релизе ЦБ.

Почему ЦБ ввел временную администрацию в «Югре»

Регулятор счел, что к краху банка привела реализация его руководством и собственниками бизнес-модели, основанной на финансировании проектов, связанных с бенефициарами, за счет средств физических лиц. При этом масштабы деятельности компаний, получавших кредиты от «Югры», не соответствовали объему этих кредитов. «Надзорным органом в деятельности кредитной организации неоднократно выявлялись операции, обладающие признаками вывода активов и качественных залогов, сомнительные транзитные операции, факты представления существенно недостоверных отчетных данных, схемного исполнения требований предписаний Банка России и нарушения введенных ограничений»,- указывается в сообщении ЦБ. В доказательство этого регулятор приводит сведения о том, что в течение 2017 года шесть раз информировал Генеральную прокуратуру о фактах вывода активов из «Югры» и дважды — Росфинмониторинг о проведении сомнительных транзитных операций. Трижды в отношении кредитной организации вводились ограничения на привлечение вкладов населения, которые ей удавалось обходить, в том числе, при помощи схемы, известной по кейсу Мособлбанка,- наделения вкладчиков банка акциями кредитной организации. Кроме того, временная администрация установила факты предоставления недостоверной отчетности «в целях сокрытия реального финансового положения».

Официальный представитель основного акционера банка «Югра» Алексея Хотина Анатолий Верещагин в эфире «Ъ FM»: «Решение вполне ожидаемо, оно укладывается в стратегию ЦБ, который своими действиями искусственно разрушил капитал банка. Это предвзятая субъективная оценка ЦБ. Мы абсолютно к этому готовы. Мы также рассматриваем действия ЦБ как эмоциональное давление на клиентов банка, которые не торопились забирать свои вклады. Было много претензий, но ни одно из обвинений не подтвердилось. Стратегия акционеров банка — идти до конца. Они чувствуют за собой правоту, и будут идти до конца. Есть законные способы борьбы за актив, в частности, судебные иски в к АСВ и ЦБ». Читайте подробнее

10 июля в банк «Югра» была введена временная администрация АСВ сроком на полгода. Кроме того, был установлен мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка сроком на три месяца. Объем страховых выплат, которые АСВ предстояло выплатить вкладчикам-физлицам, оценивался в 170 млрд. руб.
На чем негативно сказывается ситуация с «Югрой»

19 июля Генпрокуратура выступила с протестом против решений Банка России. Банки, выбранные агентами по выплатам страхового возмещения вкладчикам «Югры», получили от Генпрокуратуры письма с требованием остановить страховые выплаты, начало которых было назначено на 20 июля. АСВ отказалось отменить планы, и выплаты начались в намеченный срок. По состоянию на четверг, 27 июля, страховое возмещение было выплачено 136,5 тыс. вкладчиков «Югры» на общую сумму около 109,9 млрд. руб.
20 июля стало известно, что руководитель АСВ Юрий Исаев и руководитель временной администрации банка «Югра» Дмитрий Онегин были вызваны в Генпрокуратуру телефонограммой. Вечером того же дня пресс-служба Банка России сообщила о направленных в ведомство доказательствах справедливости своих решений в отношении «Югры».
24 июля Арбитражный суд Москвы зарегистрировал заявление банка «Югра» от имени экс-председателя правления кредитной организации Дмитрия Шиляева о признании незаконными решений и действий Банка России по введению временной администрации и моратория на удовлетворение требований кредиторов. Банк аргументировал данные требования тем, что на момент введения временной администрации «Югра» не нарушала нормативов, проводила клиентские платежи и имела достаточно средств на счетах и в кассах банка. Рассмотрение иска назначено на 15 августа.

Как «Югра» пыталась оспорить надзорные действия ЦБ

27 июля представители основного акционера банка «Югра» Алексея Хотина обнародовали план спасения банка. Среди предлагаемых мер — возврат Агентству по страхованию вкладов 170 млрд. руб. в течение десяти лет, при этом мажоритарный акционер банка был готов лично предоставить «Югре» финансовую помощь в размере 21 млрд. руб. Помимо этого, господин Хотин предлагал реализовать высоколиквидные акции компаний на общую сумму 36,3 млрд. руб., находящиеся на балансе банка. По мнению аналитика рейтингового агентства «Эксперт РА» Юрия Беликова, план, предложенный акционерами, был несостоятельным. «В качестве обеспечения обязательств перед АСВ в размере около 170 млрд. руб. (страховые выплаты) акционеры предлагали кредитный портфель банка. Еще на 01.07.2017 по данным отчетности, которая сегодня официально признана недостоверной, резервы по ссудному портфелю (то есть потери по нему) составляли 86 млрд. руб. при совокупной величине портфеля 253 млрд. руб., В плане финансового оздоровления предлагалось увеличение резервов до 147 млрд. руб.,- рассуждает он.- Таким образом, требования по кредитам, не покрытые резервами (условно не обесцененные), оставались в размере 107 млрд. руб., чего было недостаточно для покрытия обязательств перед АСВ».

На 12 декабря 2016 года банк «Югра» находился под контролем либо значительным влиянием следующих лиц: Михаила Гребешева (2,57%), Веры Есионовой (7,10%), Майи Аланджий (9,41%), Елены Лайковой (7,39%), Натальи Ивановой (6,37%), Алексея Нефедова и Юрия Гусева (по 4,41%), Елены Белоусовой (3,72%), Анастасии Сотниковой (3,31%). Алексей Хотин владеет долей в 43,6%.

Источник: Коммерсант